Ouvrir un compte bancaire en Suisse ou en Afrique du Sud : ce qu'il faut préparer

Une ouverture de compte, en Suisse comme en Afrique du Sud, n'est pas une formalité administrative : c'est une décision de conformité prise par la banque après examen du profil du client.

Trois éléments pèsent particulièrement : l'identification complète des bénéficiaires effectifs, la démonstration de l'origine des fonds, et la cohérence entre l'activité déclarée et les flux attendus sur le compte.

Les dossiers refusés le sont rarement pour des raisons de montant. Ils le sont le plus souvent parce que la documentation est incomplète, contradictoire ou impossible à vérifier dans un délai raisonnable.

Nous préparons les dossiers en amont, orientons vers l'établissement dont la politique correspond au profil du client, et accompagnons les échanges avec le service conformité jusqu'à l'ouverture effective.